Professions libérales · Patrimoine & Indépendance
L’expertise patrimoniale pensée pour les indépendants
En tant que médecin, avocat, notaire ou expert-comptable, votre cabinet est au cœur de votre patrimoine. Nous vous accompagnons pour articuler votre activité professionnelle, votre protection sociale et votre patrimoine privé dans une stratégie cohérente et durable.
Votre profil
Votre activité est votre premier actif. Construisons le reste.
En tant que profession libérale, votre patrimoine dépasse vos seuls placements financiers : la structure de votre cabinet (SEL, SCP, SCM, entreprise individuelle…), la valorisation de vos parts, votre régime de retraite (CARMF, CARPIMKO, CNBF, CIPAV…) et votre protection sociale conditionnent directement votre capacité à investir, transmettre et préparer votre avenir.
Nous analysons avec vous la cohérence globale de votre organisation patrimoniale : choix de la structure juridique et fiscale, modalités de rachat, cession de parts, optimisation de la retraite, mise en place d’une protection de revenu sur-mesure, sécurisation de votre famille et transmission progressive.
Vos enjeux patrimoniaux
01
Structure juridique & fiscale
Choisir entre SEL, SCP, SCM ou exercice individuel, arbitrer rémunération et dividendes, organiser la détention des murs professionnels : des décisions structurantes pour votre patrimoine et votre fiscalité.
02
Retraite des libéraux
Comprendre vos caisses obligatoires, mesurer le niveau réel de vos futures pensions, organiser une retraite supplémentaire (Madelin, PER, contrats de capitalisation) alignée avec vos objectifs de vie.
03
Protection & prévoyance
Adapter votre couverture en cas d’arrêt d’activité, d’invalidité ou de décès, sécuriser le niveau de vie de votre foyer et la pérennité de votre cabinet en toutes circonstances.
04
Transmission du cabinet
Anticiper votre sortie, organiser l’arrivée d’associés, préparer la cession de patientèle ou de clientèle, et structurer la transmission financière à vos proches.
Nos solutions pour les professions libérales
01
Contrat Madelin & PER
Constitution d’une retraite supplémentaire dédiée aux libéraux, arbitrage Madelin / PER individuel ou collectif, optimisation fiscale des versements et cohérence avec la valorisation de votre cabinet.
02
Assurance-vie & capitalisation
Allocation financière sur mesure, clauses bénéficiaires adaptées à votre situation familiale, contrats personnels ou logés dans des structures dédiées pour préparer vos projets et transmissions.
03
Immobilier professionnel
Acquisition ou détention des murs via SCI, holding ou à titre personnel, articulation des loyers avec votre fiscalité, sécurisation du financement et préparation de la transmission des actifs immobiliers.
100% indépendant
5 expertises coordonnées
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